实测分析“功夫川麻将开挂神器”可测试,详细教程辅助工具
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来源:券业行家
喜提2025年五项“最佳 ”的中信证券,因一起分支机构在职人员的违规事项,收到监管三连罚。
投顾违规责令改正
刚刚过去的周末 ,浙江证监局连发三份罚单,剑指券业“一哥”中信证券 。
细究之下,罚单事项均来自投顾违规。其中一份监管函指出 ,吴雪嫦在中信证券绍兴分公司任职期间,存在向客户提供投资知识测试或开户知识测评答案 、向客户返还业绩奖励、向未和公司签订投顾协议的客户提供投资建议的违规行为。
据中证协从业人员信息,当事人为本科学历 。2019年1月首次登记执业于中信证券绍兴分公司 ,2021年1月取得投资顾问资质。
依据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》《证券经纪人管理暂行规定》《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》《证券投资顾问业务暂行规定》相关规定,浙江证监局对其采取责令改正的监管措施,并记入证券期货市场诚信档案。不过 ,目前这一处罚信息尚未在从业人员信息中标识。
两级机构同步追责
在处罚个人的同时,浙江证监局对中信证券两级分支机构同步追责 。
监管函指出,中信证券绍兴分公司投资者适当性管理、内部控制和廉洁从业风险防控不到位;中信证券浙江分公司对所辖分支机构合规管理不到位 ,违反了《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》相关规定。为此,浙江证监局对中信证券浙江分公司 、绍兴分公司分别采取责令改正的监管措施,记入诚信档案。
工商信息显示,绍兴分公司的前身是成立于2002年的金通证券杭州玉古路证券营业部 ,2017年12月升级为分公司 。童维佳自2018年3月任绍兴分公司总经理至今。
从业人员信息显示,童维佳早年任职于天和证券;2008年3月加入中信证券,曾任绍兴兴越路营业部(现为绍兴群贤路营业部)总经理。
成立于2015年的中信证券浙江分公司 ,参保人员多达三位数 。2024年4月,分公司负责人从“陈钢”变更为“解思源 ”。
从业人员信息显示,解思源于2010年6月任职于中信证券 ,2020年11月至2024年4月期间,他曾任中信证券江苏分公司总经理。
内控隐忧屡见前科
梳理公开监管信息,不到三年时间里 ,中信证券浙江分公司连续被点名 。
2022年11月,浙江证监局指出中信证券浙江分公司时任从业人员李静月“合规意识淡漠”,存在“向客户提供风险测评答案”的违规行为。对其采取监管警示措施 ,记入诚信档案。
2024年7月,浙江证监局对中信证券浙江分公司采取监管警示措施,原因是部分员工屡次向客户提供开户知识测评或风险测评答案,提示客户提高风险承受等级 。直接责任人万继波 ,被采取责令改正的监管措施,出现在从业人员信息中。
由此来看,本次的处罚 ,已经是近年来第三起同类违规。这难免让外界猜测,中信证券此前的整改,是否落到了实处?
作为中信证券旗下最高级别“分舵” ,屡次爆出员工违规事件,折射出内控合规“隐忧 ”。
或许,中信证券应该反躬自省 ,对合规管理的深层症结进行系统整改,方能匹配其行业龙头的地位与肩负的市场责任 。
业绩大户创收第一
不得不说,浙江分公司所在区域的创收和创利水平 ,在中信证券内部表现不凡。
从2021年到2024年,中信证券在浙江地区的营业收入分别为18.56亿元、18.75亿元、15.72亿元和16.03亿元;营业利润分别为7.21亿元、7.29亿元 、3.18亿元和3.68亿元。
横向来看,2021年和2022年,浙江区域的营业收入和营业利润在各区域中均排名第一 。2023年和2024年 ,浙江地区创收水平仍为区域之最,但营业利润逊于上海地区。
考虑到市场竞争加剧、利润承压的背景,分支机构是否因业务扩张压力放松了合规底线?这种“规模优先”的发展模式 ,正面临监管与市场的双重拷问。
荣誉加身期待合规
再来说说中信证券的财富管理业务 。
2024年报,中信证券荣誉展示页面,出现了多项财富管理大奖。
中信证券浓墨重彩的表示 ,财富管理聚焦精细化客户经营,升级全员投顾人才发展战略,构建敏捷的客户服务与业务推动体系 ,更好地为客户提供涵盖“人-家-企-社”全生命周期综合金融解决方案。持续优化多市场、多资产 、多策略的金融产品体系,通过丰富的产品和业务场景,支撑投资者单一产品需求和组合配置需求 ,致力于全方位优化客户服务体验 。构建智能化客户经营闭环,通过统一规划、统一部署、统一投入 、统一管理,提升经营效率,客户规模进一步提升。截至报告期末 ,客户数量累计超1,580万户,较上年末增长12%;托管客户资产规模突破人民币12万亿元 ,较上年末增长18%。
中信证券在近期发布的《2024年度“提质增效重回报 ”行动方案落实情况报告》中,重申了托管资产规模超12万亿的成就 。表示将继续深入贯彻落实新“国九条”等政策精神,发挥好资本市场“看门人”、社会财富“管理者 ”的功能。
业绩可观 ,荣誉加身的背后,中信证券是否做到不忘初心,依法合规展业?
作为财富管理转型的引领者 ,中信证券在狂飙突进时,如何平衡业务创新与合规风控,仍是全行业亟待破解的命题。
正如监管部门多次强调 ,合规经营是券商发展的生命线,即便身拥“万亿资产”“行业大奖”,如果合规堤坝出现裂缝,终将危及行业公信力根基。
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